银行应该是对这笔资金的来源有疑问,找客户提供相应的证明文件给银行。 建议:一般账户不要借给别人接受或者汇出款项,不知道客户的资金来源是怎么样的, 现在银行对账户这块的监管还是很严格的,一不小心就会面临被封被冻结的可能。 以下是香港账户维护的注意事项: 1、敏感国家的钱不要收(例如战乱国:伊朗,苏丹,古巴等),如果有朋友叫代收款或是代汇款要留意,尽量建议不代收,避免影响账户安全; 2、不要大额资金整存,整取; 3、保持帐户有一定的存款,不能欠费; 4、经常运作,超过3个月不活动的账户将会有被关闭风险; 5、请确保预留给银行的通讯地址、手机号码、常用邮箱有效。如果收到银行的调查表格,比如合规调查表格,及时提供以及回复银行,配合银行所有的相关调查,以免因此银行未得到任何回复而造成账户被关闭的风险; 6、如有实际收入,建议实际核数出具审计报告,避免银行抽查到,无法提供,账户被冻结,影响使用。